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    成交率近80%，比往年同期增長近30%——對于這樣的拍賣結(jié)果，上海崇源拍賣有限公司總裁季崇建感到很滿意。7月底，在舉行春拍之前，上海崇源與北京銀行牽手，對其私人理財客戶進(jìn)行專門講座，并提供藝術(shù)品投資咨詢服務(wù)。“盡管現(xiàn)在拍賣的交尾事宜正在進(jìn)行中，我們難以對客戶的身份做更為詳細(xì)的統(tǒng)計。但根據(jù)我個人的觀察，在這場拍賣中，許多新的、對競拍感興趣的收藏愛好者，極有可能是北京銀行的私人理財客戶。他們的參與，或許正是提升春拍成交率的原因之一。”
　　“當(dāng)藝術(shù)品市場與金融資本相鏈接的時候，這個市場就完成了從浪漫主義到現(xiàn)實主義的蛻變，變得更加的產(chǎn)業(yè)化和利益化。”北京銀行上海分行副行長王納新認(rèn)為，“藝術(shù)品投資基金在海外已經(jīng)非常成熟，但在中國仍處于萌芽階段。關(guān)注它的人群會逐漸從富人階層延伸到中產(chǎn)階層，前景十分廣闊。”
　　金融機構(gòu)及銀行正在大張旗鼓的涉入藝術(shù)品投資市場。上個月，國內(nèi)首個基于“權(quán)益拆分”模式的藝術(shù)品資產(chǎn)包《1號藝術(shù)品資產(chǎn)包——楊培江美術(shù)作品》在深圳文化產(chǎn)權(quán)交易所完成發(fā)售。藝術(shù)品“權(quán)益拆分”模式的問世，標(biāo)志著中國老百姓可以如同投資股票一樣投資藝術(shù)品。一個藝術(shù)資產(chǎn)包分成若干份，投資者可以通過認(rèn)購拆分的份數(shù)，來獲得該物品的部分所有權(quán)和部分收益。
　　同日，興業(yè)銀行、聯(lián)合北京歌華文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)基金及德美藝嘉聯(lián)合打造的德美藝嘉藝術(shù)基金正式成立，并面向全球發(fā)行藝術(shù)投資理財產(chǎn)品。同月，建設(shè)銀行與保利文化合作，推出“盛世寶藏2號保利藝術(shù)品投資”產(chǎn)品，預(yù)期年化收益6.5%。而民生銀行在今年年初面向私人銀行客戶推出的“非凡資產(chǎn)管理-藝術(shù)品投資計劃2號”則是募集資金按照一定比例標(biāo)準(zhǔn)投資于中國近現(xiàn)代書畫、中國當(dāng)代藝術(shù)品和少量的古代書畫作品。

　　金融機構(gòu)使出渾身解數(shù)擠入“藝術(shù)圈”

　　“中國的藝術(shù)品市場在2003年后因當(dāng)代藝術(shù)的井噴而備受關(guān)注，并逐漸在國際藝術(shù)品交易舞臺中扮演越來越重要的角色。但金融機構(gòu)的參與卻顯得姍姍來遲。那是因為中國銀監(jiān)會早已對銀行立下‘不得進(jìn)行藝術(shù)品交易’的約束條款。這條禁令一直到2007年民生銀行爭取到銀監(jiān)會發(fā)放的第一個藝術(shù)基金牌照時才被‘破冰’，這也是國內(nèi)金融資本開始涉入藝術(shù)品市場的開始。”曾任民生銀行品牌管理部總經(jīng)理、現(xiàn)任民生現(xiàn)代美術(shù)館館長何炬星說。
　　隨后，金融機構(gòu)開始各使解數(shù)滲入藝術(shù)品市場。招商銀行從2年前便推出私人銀行藝術(shù)鑒賞計劃，使投資者可享受招商銀行推薦的當(dāng)代藝術(shù)品的免費鑒賞。鑒賞期滿后，如該藝術(shù)品升值，客戶仍可按原先的價格購買該作品。“現(xiàn)在招商銀行還在計劃有關(guān)藝術(shù)品投資理財?shù)漠a(chǎn)品。以前我們與一些國際拍賣行合作，對VIP客戶或者私人理財大客戶進(jìn)行預(yù)展，為這些客戶提供藝術(shù)品投資或收藏的建議。”招商銀行總行私人銀行部負(fù)責(zé)人王菁女士在接受采訪時說。
　　“中信銀行在藝術(shù)顧問的指導(dǎo)下，逐步開展了藝術(shù)品鑒賞、藝術(shù)品收藏、藝術(shù)品投資三個領(lǐng)域的有關(guān)服務(wù)，藝術(shù)品的投資只是其中的一部分。在藝術(shù)品投資方面，我們也曾經(jīng)研發(fā)過相關(guān)產(chǎn)品，但其中涉及到過多復(fù)雜的問題，因而目前只限于對客戶提供的咨詢建議。”中信銀行私人銀行中心總經(jīng)理張秋林表示，該銀行還將與國際拍賣行合作，為其私人理財客戶提供VIP預(yù)展和講座。
　　為藝術(shù)收藏者提供抵押貸款，曾經(jīng)是國內(nèi)限制投資者購買藝術(shù)品的瓶頸。而這塊堅冰也隨著福建省民間藝術(shù)館與工商銀行福州分行在福州聯(lián)合推出的“藝術(shù)品免息分期付款”業(yè)務(wù)打破。在該分期付款業(yè)務(wù)中，投資者在獲得工商銀行牡丹貸記卡后，可在省民間藝術(shù)館內(nèi)分期按揭購買藝術(shù)品。10萬元或以下的藝術(shù)品，分期最少3個月，最長可達(dá)24個月。
　　但這些舉動僅僅只是一個開始。相比國外專業(yè)的藝術(shù)銀行，或者國外各大銀行推出的藝術(shù)理財服務(wù)，這些舉措顯然只停留在起步階段。在崇源拍賣總裁季崇建看來，“我國各大銀行在藝術(shù)領(lǐng)域剛剛起步，目前提供的服務(wù)主要停留在為高端客戶提供相關(guān)沙龍、講座、展覽、咨詢服務(wù)等基本層次上。而更深層次的藝術(shù)服務(wù)，例如藝術(shù)品財產(chǎn)鑒定和財產(chǎn)估值等，國內(nèi)銀行還無法展開。”
　　“例如，瑞士銀行能夠長期為高端客戶提供藝術(shù)投資信息研究、鑒價、保全、運輸建議、代買代賣、收藏策略、遺產(chǎn)規(guī)劃、維修監(jiān)督等各方面的業(yè)務(wù)。除此之外，花旗銀行、JP摩根、德意志銀行在藝術(shù)投資和理財方面也有一整套完整的體系，這種全方位的藝術(shù)銀行綜合理財服務(wù)，必須由一支專業(yè)的藝術(shù)銀行團隊才能完成。”季崇建表示。

 

    金融之劍的雙刃面

　　由銀行與藝術(shù)基金領(lǐng)先的金融機構(gòu)大張旗鼓的涉入藝術(shù)品收藏界之后，整個藝術(shù)品收藏市場正在發(fā)生變化。一方面，它為這個市場帶入了資金，刺激產(chǎn)生了的新的收藏群體，而另一方面，它又給這個市場增加了不穩(wěn)定性。
　　“藝術(shù)收藏者這個群體，正在變得越來越復(fù)雜。3年前，參與中國藝術(shù)品拍賣的藏家是一個不太大的圈子。誰在哪場哪件拍品上舉了牌，競了價，藏家們大都彼此心知肚明。如今在拍賣場上舉牌競拍的生面孔越來越多，他們很有可能只是藝術(shù)品投資人，或者投資人的托拍者，而不是真正的收藏家。”袁姓臺灣收藏家認(rèn)為，對于藝術(shù)品市場來說，金融機構(gòu)的參與是面雙刃劍。它可能帶來大體量的資金流入，使得本土藝術(shù)品價格能夠在國際市場上登上強勢地位，但它也有可能帶來更多的藝術(shù)品投資人，而非真正的收藏家。這些以投機為目的的藝術(shù)投資機構(gòu)及個人，是藝術(shù)品市場泛起泡沫，走向不穩(wěn)定局面的主因。
　　“和國內(nèi)情況不同的是，國外藝術(shù)銀行或者各大銀行的藝術(shù)投資部門，很少發(fā)行藝術(shù)理財產(chǎn)品，而這在國內(nèi)卻十分盛行。”活躍在中國內(nèi)地多年的袁姓臺灣收藏家在接受采訪時不愿透露其具體姓名，他說，“國內(nèi)推出的藝術(shù)投資產(chǎn)品還存著許多問題。例如，某銀行推出的為期近兩年的藝術(shù)理財產(chǎn)品，投資對象是中國現(xiàn)代、當(dāng)代藝術(shù)品。該理財產(chǎn)品募集的資金用于收藏該銀行挑選出的藝術(shù)作品。至理財產(chǎn)品周期結(jié)束時，銀行對這些藝術(shù)品進(jìn)行估價，并根據(jù)它們的市值浮動情況來確定年收益率。這看似一個不錯的計劃，可是中國的藝術(shù)品市場上本來就沒有一個權(quán)威性的藝術(shù)品定價，或者提供估價服務(wù)的專業(yè)機構(gòu)，誰來為這個銀行投資的藝術(shù)品進(jìn)行定價呢?其結(jié)果很有可能是銀行自己，或者由銀行委托的‘估價’藝術(shù)委員會來進(jìn)行最后的評估。缺少了第三方權(quán)威評定機構(gòu)，這個理財產(chǎn)品的結(jié)果可能演變成銀行從始至終的自說自話，投資者的個人權(quán)益很難得到保證。”
　　從藝術(shù)品市場而言，國內(nèi)金融機構(gòu)的涉入，帶給它的是不確定的收藏群體，和不完善的理財產(chǎn)品。而另一面，國內(nèi)金融機構(gòu)是否會因為與藝術(shù)機構(gòu)的聯(lián)姻，而催生出藝術(shù)銀行等專業(yè)化的機構(gòu)和設(shè)置呢?
　　“目前國內(nèi)私人銀行的盈利模式還在探索階段。中信銀行的主要產(chǎn)品還是金融類的，藝術(shù)品鑒賞只是一種增值服務(wù)。”中信銀行張秋林認(rèn)為，對于銀行來說，藝術(shù)品投資本身可能只占銀行的很小一部分，藝術(shù)市場與銀行有著很多的不同，所以藝術(shù)品投資不會成為銀行的主流。
　　盡管招商銀行涉入藝術(shù)市場較早，但王菁女士也同樣認(rèn)為：“藝術(shù)品與股票，債券不同，其流通比較差，過程比較長，收益比較緩慢，并且風(fēng)險較大。因此，藝術(shù)投資并非是產(chǎn)生最快收益的主要途徑。它對于私人理財產(chǎn)品來說，是一個補充。”
來源：21世紀(jì)經(jīng)濟報道