金融資本逐鹿藝術(shù)品投資領(lǐng)域
藝術(shù)品投資成為上市公司新奶酪，銀行業(yè)爭相牽手藝術(shù)品理財(cái)產(chǎn)品招攬客戶
近年來，隨著國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展以及藝術(shù)品市場的逐漸成熟，藝術(shù)品也越來越具有資產(chǎn)化的特征，并得到了一些金融機(jī)構(gòu)、上市公司的高度關(guān)注。那么，究竟是什么魅力吸引了國內(nèi)這些機(jī)構(gòu)關(guān)注、涉足藝術(shù)品投資市場?同時(shí)，這些大資本的介入又會對方興未艾的藝術(shù)品行業(yè)帶來怎樣的影響?
上市公司介入藝術(shù)品投資
國內(nèi)的藝術(shù)品拍賣市場始于20世紀(jì)90年代初期，從1992年中國敲響藝術(shù)品拍賣的第一槌以來，國內(nèi)藝術(shù)品投資市場已經(jīng)走過近20個(gè)春秋?？梢哉f，在這近20年的歷程中，國內(nèi)的藝術(shù)品投資市場已經(jīng)有了巨大的發(fā)展和翻天覆地的變化。
在這近20年的時(shí)間里，一方面是參與收藏投資的人數(shù)猛增，另一方面是藝術(shù)品價(jià)格整體大幅攀升。以油畫為例，從1994年至2007年，部分知名畫家的作品漲幅達(dá)200%，有的更是高達(dá)400%-500%。面對此景，社會各界對藝術(shù)品的興趣也日益提高，不僅涌現(xiàn)了一大批有實(shí)力的私人收藏家，而且企業(yè)參與藝術(shù)品投資的也越來越多，其中就包括不少上市公司。
據(jù)有關(guān)資料表明，弘業(yè)股份在1997年上市時(shí)投入4000萬元收藏藝術(shù)品，然后每年都投入約1500萬元購買藝術(shù)品，如今已經(jīng)收藏了2000多件不可復(fù)制的藝術(shù)精品，包括徐悲鴻的馬、齊白石的工筆花蟲、高奇峰的鷹等等。與此同時(shí)，弘業(yè)股份還以“愛濤藝術(shù)中心”為平臺，以工藝美術(shù)精品為突破口，探索在全國發(fā)展連鎖經(jīng)營的道路;面對藝術(shù)品市場的“暴利”，國內(nèi)上市公司張江高科還專門成立了張江創(chuàng)業(yè)產(chǎn)業(yè)基地，并在上海郊區(qū)建立了張江當(dāng)代藝術(shù)館，以此來吸引更多專業(yè)的戰(zhàn)略投資者和國內(nèi)外的文化創(chuàng)意企業(yè)入駐。
2006年，國內(nèi)上市公司電廣傳媒在品嘗到其下屬子公司北京韻洪文化傳播有限公司新增藝術(shù)品經(jīng)營的“甜頭”后，投資藝術(shù)品的資金就開始急劇增加。據(jù)了解，2006年底電廣傳媒用于藝術(shù)品投資的資金才6635萬元，到2007年6月底的時(shí)候，資金就增加到1.53億元。2007年12月21日，電廣傳媒召開的第三屆董事會第十五次會議再次宣布，授權(quán)公司經(jīng)營管理層在藝術(shù)品領(lǐng)域投資額度為不超過1.5億元。
面對上市公司紛紛介入藝術(shù)品投資的這現(xiàn)象，業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，一方面是上市公司希望從迅速增長的藝術(shù)品市場分到一杯羹，另一方面還希望通過藝術(shù)品來提高企業(yè)文化和品牌價(jià)值。
金融機(jī)構(gòu)牽手藝術(shù)理財(cái)產(chǎn)品
近年來，隨著國內(nèi)藝術(shù)品市場的快速發(fā)展，富有階層對藝術(shù)品財(cái)富的需求和高回報(bào)率也吸引了大批金融機(jī)構(gòu)涉足其中，并爭相牽手藝術(shù)品理財(cái)產(chǎn)品來招攬客戶。
2007年6月，民生銀行針對藝術(shù)品收藏投資有興趣的高端群體，高調(diào)推出了其開發(fā)的理財(cái)產(chǎn)品——非凡理財(cái)“藝術(shù)品投資計(jì)劃”1號產(chǎn)品。據(jù)了解，作為國內(nèi)第一只藝術(shù)品理財(cái)產(chǎn)品，它的投資起點(diǎn)為50萬元，投資期限為兩年，由銀行、信托、投資顧問共同參與項(xiàng)目運(yùn)作，投資于極具升值潛力的“中國當(dāng)代書畫板塊”，投資門檻上突破了以往理財(cái)產(chǎn)品5萬元起步的慣例，其預(yù)期年收益率更是最高達(dá)到18%。由于到2007年春季，國內(nèi)藝術(shù)品市場實(shí)際上已處于了高位盤整時(shí)期，民生銀行在此時(shí)推出的這樣一種高門檻、高收益率的理財(cái)產(chǎn)品很快吸引了業(yè)內(nèi)外的廣泛關(guān)注。不過，這只備受海內(nèi)外藝術(shù)品市場和金融投資業(yè)關(guān)注的理財(cái)產(chǎn)品終于在近日揭開了神秘面紗。據(jù)民生銀行稱，自2007年7月實(shí)施到2009年7月順利完成，投資該產(chǎn)品的客戶兩年期限共獲得稅后凈收益25%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于一般的基金收益，并且經(jīng)受住了“金融海嘯”的考驗(yàn)。
也許是民生銀行推出的藝術(shù)品投資理財(cái)產(chǎn)品的高收益率提前被其它一些金融機(jī)構(gòu)知曉，加上金融危機(jī)使整個(gè)投資理財(cái)市場遭受巨大打擊，因此風(fēng)險(xiǎn)相對較小、長線收益相對穩(wěn)定的藝術(shù)品也得到國內(nèi)銀行業(yè)的紛紛關(guān)注。據(jù)了解，自今年6月以來，國內(nèi)銀行紛紛推出掛鉤著名畫家作品或當(dāng)代藝術(shù)品的理財(cái)產(chǎn)品。如2009年6月9日，招商銀行推出私人銀行藝術(shù)鑒賞計(jì)劃。該產(chǎn)品作為一款類期權(quán)藝術(shù)品投資產(chǎn)品，期限為1年。投資者可以從招行推薦的當(dāng)代藝術(shù)品中任意選擇其喜愛的作品，存入相當(dāng)于該藝術(shù)品現(xiàn)價(jià)的保證金，即可擁有該藝術(shù)品的鑒賞權(quán)益;2009年6月18日，建設(shè)銀行推出“國投信托·盛世寶藏1號·保利藝術(shù)品投資集合資金信托計(jì)劃”。據(jù)說該產(chǎn)品一經(jīng)推出，大受富人歡迎，3天之內(nèi)所有配額一售而空。
大資金進(jìn)入藝術(shù)品是把雙刃劍
大資金紛紛逐鹿藝術(shù)品投資領(lǐng)域，將會對藝術(shù)品市場帶來怎樣的影響呢?四川省收藏家協(xié)會秘書長吳道明認(rèn)為，金融機(jī)構(gòu)、上市公司等大資金逐鹿藝術(shù)品投資領(lǐng)域，對藝術(shù)品市場來說無疑是一件好事。這有利于藝術(shù)品市場的發(fā)育，更有利于產(chǎn)業(yè)做大，它會加速中國藝術(shù)品市場與國際市場的接軌。同時(shí)，大資金入駐藝術(shù)品市場，也將使藝術(shù)品拍賣市場的格局有一個(gè)非常大的調(diào)整。因?yàn)橐坏┮恍┲匾呐钠繁淮筚Y金相中，幾件拍品就能撐起一個(gè)拍賣市場。而且在這些大資金的助推下，拍品的等級也會日趨明顯，像一些精品之作被大資金鎖定為精品后，其價(jià)格將大幅攀升，這樣有利于藝術(shù)品市場的規(guī)模不斷延展，厚度得以增加。
不過文化部藝術(shù)品評估委員會四川工作站的一些專家認(rèn)為，大資金進(jìn)入藝術(shù)品市場也是一把雙刃劍，如果操作不慎盲目投資也會阻礙藝術(shù)市場發(fā)展。目前國內(nèi)的藝術(shù)品拍賣市場的年成交額也不過200億元左右，與股市、房產(chǎn)相比，承載力是非常有限的，一旦大資金大量涌入藝術(shù)品市場，其最直接的后果就是導(dǎo)致整個(gè)藝術(shù)品市場快速出現(xiàn)泡沫，造成藝術(shù)品市場短期繁榮。像前段時(shí)間中國當(dāng)代藝術(shù)品價(jià)格高得驚人，就與一些大資金盲目搶購不無干系。但同時(shí)我們也可以發(fā)現(xiàn)，一旦整個(gè)藝術(shù)品市場出現(xiàn)調(diào)整，這些被炒高的藝術(shù)品也將率先做出調(diào)整，這對藝術(shù)品市場的健康發(fā)展是非常不利的。因此也希望這些大資金進(jìn)入藝術(shù)品市場后，應(yīng)該將藝術(shù)品作為一個(gè)長線行為動作，而不應(yīng)當(dāng)成為炒作的“熱錢”。
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